Регистрация ломбарда в Болгарии

Как бухгалтерская компания «Elan Consulting» может помочь мне с регистрацией ломбарда и получением лицензии?

Регистрация ломбарда и получение необходимой лицензии — это процедура, требующая детального знания болгарского законодательства и финансовых правил. Бухгалтерская фирма «Elan Consulting» предоставляет всестороннюю поддержку и экспертные услуги для облегчения этого процесса:

1. Консультации по юридическим требованиям: Мы предоставляем подробные консультации по всем юридическим требованиям для создания и лицензирования ломбарда. Сюда входит подготовка документации, необходимой для регистрации и получения лицензии.
2. Помощь в процессе регистрации: Наша роль включает подготовку и подачу всех необходимых документов для регистрации ломбарда в соответствующих учреждениях, а также последующую помощь в процедурах получения лицензии.
3. Подготовка всех необходимых документов для получения лицензии на торговлю драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них : Elan Consulting помогает в подготовке всех необходимых документов и этапах регистрации и лицензирования, для внесения в реестр лиц, торгующих драгоценными металлами, драгоценными камнями и изделиями из них, что является одним из основных требований для получения лицензии на ломбард.
4. Поддержка соблюдения нормативных требований: Наша поддержка продолжается после успешного лицензирования, уделяя особое внимание обеспечению постоянного соблюдения правовых и финансовых норм.

Важно отметить, что открытие ломбарда также предполагает детальное понимание финансовых рисков и нормативных требований. Elan Consulting предлагает комплексные бухгалтерские и юридические услуги, которые помогают нашим клиентам успешно ориентироваться в сложном мире финансовых услуг.

От первоначального этапа планирования и анализа до завершения процесса регистрации и лицензирования наша цель заключается в предоставлении экспертной помощи и рекомендаций на каждом этапе. Мы понимаем важность тщательной подготовки и профессионального управления каждым этапом процесса для успешного запуска вашего ломбарда.

Бухгалтерская фирма «Elan Consulting» — ваш надежный партнер в процессе создания и лицензирования ломбарда. Мы предоставляем свои знания и опыт, чтобы облегчить реализацию вашего бизнес-проекта, одновременно стремясь минимизировать потенциальные риски и ускорить процедуры. Ваша успешная регистрация и лицензирование являются нашим приоритетом, а наши услуги разработаны с учетом конкретных потребностей и целей вашего бизнеса.

‍

Обзор законодательной базы, регулирующей деятельность ломбардов.

Ломбарды играют важную роль в обществе и экономике, обеспечивая быстрый и легкий доступ к денежным ресурсам тем, кто в них нуждается в краткосрочной перспективе. Они регулируются специальным постановлением, определяющим условия и порядок предоставления займов наличными под залог движимого имущества, а также требования к контролирующим их лицам.

Согласно болгарскому законодательству, лица, желающие предоставить кредиты наличными под залог движимого имущества, должны зарегистрироваться в качестве ломбарда. Регистрация может быть осуществлена путем регистрации EOOD или LTD без особых требований к минимальному размеру капитала компании. Ломбард также может быть зарегистрирован с уставным капиталом в 2 лева.

Важно отметить, что ломбарды могут осуществлять только деятельность, связанная с предоставлением займов под залог имущества, и не может заключать другие коммерческие сделкиза исключением случаев, когда они необходимы для осуществления основной деятельности ломбарда. Существуют особые требования как к самой деятельности (например, размер процентов, хранение заложенных вещей, содержание заложенных билетов), так и к помещению, в котором будет осуществляться деятельность, — требования пожарной безопасности и охраны. Кроме того, согласно Закону о мерах по борьбе с отмыванием денег ломбарды являются обязательными субъектами.

Основная законодательная база, регулирующая деятельность ломбардов, изложена в Постановлении о деятельности ломбардов, вступившем в силу 27 февраля 2009 года. Цель этого постановления заключается в защите потребителей кредитов наличными, предоставляемых ломбардами, и улучшении условий конкуренции в этом секторе. Согласно постановлению, ломбард — это лицо, которое по профессии предоставляет ссуды наличными под залог движимого имущества и не может осуществлять другие коммерческие сделки по профессии, за исключением случаев, когда это необходимо в связи с осуществлением его деятельности. Кроме того, ломбарды должны соблюдать определенные требования к своему названию и информации, которую они предоставляют потребителям, включая общие условия деятельности ломбардов и методы оценки и хранения принятых ставок

‍

Каковы требования к регистрации ломбарда и как проходит процедура?

Регистрация ломбарда — обязательный шаг, гарантирующий легитимность его деятельности. Согласно болгарскому законодательству, процесс и требования к регистрации четко определены в нормативных актах. Эти требования и процедуры соответствуют Постановление о деятельности ломбардова также Закон о мерах по борьбе с отмыванием денег.

Юридическая форма и капитал:

Ломбарды могут функционировать как индивидуальные предприниматели или коллективные общества с ограниченной ответственностью (EOOD или Ltd). Болгарское законодательство устанавливает минимальный размер капитала для создания таких компаний в размере всего 2 левов. Нормативные акты в сфере деятельности ломбардов не предусматривают обязательства по уставному капиталу, превышающие этот минимум.

Важно! Ломбард также может быть зарегистрирован компанией с капиталом всего в 2 лева!

Внутренние правила борьбы с отмыванием денег:

В соответствии с Закон о мерах по борьбе с отмыванием денег, ломбарды обязаны разрабатывать и применять внутренние правила по предотвращению отмывания денег. Эти правила должны быть зарегистрированы в Управлении финансовой разведки DANS, что позволит обеспечить соблюдение законодательных положений.

ВАЖНО! Согласно пункту 3 статьи 7 Постановления о деятельности ломбардов- Ломбард принять правила внутреннего контроляи предотвращать отмывание денег. Внутренние правила также включают критерии признания подозрительных операций, транзакций и клиентов, направленных на финансирование терроризма. Принятые внутренние правила утверждаются председателем Государственного агентства «Национальная безопасность» после их представления в соответствии с пунктом 3 статьи 16 Закона о мерах по борьбе с отмыванием денег.

Какова процедура регистрации ломбарда?

Процесс регистрации ломбарда в Болгарии строго регламентирован национальным законодательством. Он включает несколько ключевых шагов для обеспечения полного соответствия законодательной базе.

Регистрация в торговом реестре

Первоначальный этап процесса регистрация компании в торговом реестре. Это основное требование и предпосылка для следующих этапов процедуры.

Регистрация в Министерстве экономики

Как только компания зарегистрирована в торговом реестре и включены название и термин «ломбард», затем, в зависимости от планируемых предлагаемых услуг, следует регистрация в специализированном реестре Министерства экономики - в так называемом Реестр лиц, занимающихся добычей, обработкой и операциями с драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них, в разбивке по роду занятий

Важно! регистрация ломбарда в Реестре лиц, занимающихся добычей, обработкой и операциями с драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них по роду занятий, является обязательным только в том случае, если вы планируете совершать сделки с такими статьями — то есть, если вы не планируете, онане является обязательно!

Регистрация ломбардов в Министерстве экономики является важным аспектом процедуры регистрации, обеспечивающим соответствие деятельности ломбардов законодательной базе Болгарии. Согласно Министерству экономики, лица, занимающиеся добычей, обработкой и операциями с драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них по роду занятий, обязаны зарегистрироваться в министерстве в течение 14 дней до начала деятельности.

Запись в Государственном реестре производится на основании письменного заявления по форме согласно приложению № 1 к Постановлению, которое лицо может скачать или получить в приемной Управления «Регистрация, лицензирование и контроль» по адресу: гр. София, ул. «Князь Александр I» № 12. Запись в государственном реестре удостоверяется выдачей свидетельства Министерством.

‍

1. Какие документы нужны?

Основные документы, которые должны быть приложены в оригинале или заверенной копии к каждой заявке на регистрацию, следующие:

1. договор о совместной деятельности, а также EIC для компаний, зарегистрированных в соответствии со ст. 357 ЗДА или осуществляющих деятельность в соответствии с другими специальными нормативными актами;

2. копии удостоверения личности или заявления о данных удостоверения личности для целей официального предъявления судимости лицам, представляющим заявителя, а также физическим лицам, которых требуется внести в реестр для осуществления деятельности, запрошенной для регистрации в соответствии с Постановлением. Для граждан Болгарии, которым по просьбе соответствующего лица невозможно выдать официальное электронное свидетельство о судимости, — справку о судимости. Для иностранных граждан — судимость, выданная в соответствии с Постановлением 8 Министерства юстиции о функциях и организации бюро уголовного правосудия, а также если у них нет судимости в соответствии с национальным законодательством, с официальным переводом присяжного переводчика;

2. Подача документации

Подача необходимой документации в Министерство экономики для утверждения.

3. Получение сертификата.

После одобрения Министерство экономики выдает сертификат, позволяющий ломбарду осуществлять сделки с драгоценными металлами и камнями.

4. Принятие внутренних правил.‍

Как упоминалось ранее, ломбард принимает внутренние правила для контроля и предотвращения отмывания денег. Внутренние правила также включают критерии признания подозрительных операций, транзакций и клиентов, направленных на финансирование терроризма. Принятые внутренние правила должны быть утверждены председателем Государственного агентства «Национальная безопасность» после их представления в соответствии с пунктом 3 статьи 16 Закона о мерах по борьбе с отмыванием денег.

Процесс регистрации необходим для законной работы ломбарда. Соблюдение всех требований и представление надлежащим образом подготовленной документации необходимы для успешного прохождения регистрационных процедур. Специалисты бухгалтерской компании «Elan Consulting» обладают глубокими знаниями в этой области и могут оказать профессиональную поддержку на протяжении всего процесса регистрации.

‍